民法典时代的财富保全与传承——年金险产说会

战伟老师   保险营销实战专家

14年寿险行业销售/管理/培训经验

LOMA国际认证寿险管理师

ACI注册国际职业培训师

CHFP国家理财规划师

三年内友邦（深圳）直效行销渠道人力翻5倍，保费业绩翻7倍

曾任：友邦保险深圳分公司丨招募培训经理

擅长领域：增员系统、留存系统、年金训练营、终身寿险训练营、产说会、创说会、法商课程等

战伟老师是一位实战派讲师，拥有14年保险一线的销售/管理/培训经验。对于增员留存、产说会、年金险销售、法商课程等方面有深入的研究，善于把所学理论与实际相结合，其经典课程《四步搭建高效增员系统》《四商赋能大额保单销售》《民法典时代的家庭资产配置—年金险产说会》《增员留存双系统引爆团队裂变》等受到企业的一致认可。

▲课程实战返聘率高：课程好评率高达99%，返聘率高达50%。课程落地操作性强，课程技能和工具在培训一结束就可以用在保险一线工作中，被保险外勤伙伴称为最能解决实际问题的老师，2020年只用了4个月的开放排课时间轮训60期。

▲经验丰富质量保证：累计授课700余场次，培训保险人员100000余人次，为公司培训辅导准主管及主管50000余人。老师坚持讲授自己最擅长的领域，以参训人员满意度为宗旨，被客户称赞是课程质量最有保证的老师。

部分授课案例：

▲《四步搭建高效增员系统》《点燃团队高效增员的引擎》：累计200余场次。

曾被平安保险（21期）、中国人寿（15期）、太平洋保险（12期）、泰康人寿（10期）等企业数十次返聘，在某大型寿险机构，助力优质增员系统搭建，增员率环比提升40%、增员活动组织率环比提升100%、脱落率环比降低10%。

▲《大额保单训练营》：累计100余场次。

曾被太平人寿（8期）、华夏保险（6期）等企业数次返聘，帮助寿险各地机构，四商一体打造新时代寿险规划师，中产、高端客户风险对接全搞定。

▲《年金险产说会》：累计100余场。

通过对于中产家庭和高净值人群的财富风险分析，触动客户危机意识，紧接着对于年金保险在财富管理的应用分析，达到提升客户购买欲望的目的。其中，为企业客户开展客户沙龙，助力企业实现现场销售目标达成。

主讲课程：

《四步搭建高效增员系统——增员训练营》

《增员留存双系统引爆团队裂变——增员训练营》

《点燃团队高效增员的引擎——增员训练营（两天版）》

《民法典时代的财富保全与传承（年金险产说会）》

《民法典时代的财富保全与传承（终身寿险产说会）》

《四商赋能点石成金——年金险销售训练营》

《享受时光，智慧规划（养老险产说会）》

《四商赋能点石成金——年金险销售训练营》

部分服务客户：

中国人寿：郑州分公司、临沂分公司、陕西省公司、德州分公司、衡水分公司、太原分公司

、贵州省公司、雅安分公司……

平安保险：东莞支公司、兰州分公司、北京分公司、金华支公司、杭州分公司、绍兴支公司、枣庄支公司、聊城支公司、泰安支公司、大庆分公司……

太平洋保险：深圳分公司、北京分公司、长春分公司、无锡分公司……

太平人寿：银保总公司、深圳分公司、十堰分公司……

华夏保险：内蒙古分公司、苏州分公司、石家庄分公司、衡水分公司、赣州分公司、上饶分公司、北京分公司……

泰康人寿：郑州分公司、贵州毕节支公司……

人保寿险：南通分公司、山东省公司……

华泰保险：全国总公司、江苏省公司、河南省公司、湖北省公司、山东省公司……

吉祥人寿湖南省公司、香港保诚、东吴人寿苏州分公司、生命人寿江苏省公司、民生内蒙古省公司、中英人寿河北省公司……

    中华人民共和国第十三届全国人民代表大会第三次会议于2020年5月28日通过《中华人民共和国民法典》，自2021年1月1日起施行。作为新中国成立以来第一部以"法典"命名的法律，即将开启中国的民法典时代。

    民法典改动最大的就是婚姻家庭编和继承编，而作为中高净值人群的重要的财富目标是财富保全与传承，如何在民法典是时代运用保险工具来实现财富目标呢？

★ 引发客户对于财富风险的危机感

★ 促使客户立即采取财富规划措施

★ 帮助营销伙伴促成年金险的销售

导入：

1. 民法典诞生开启民法典时代

2. 民法典改动最大的婚姻家庭编、继承编

第一讲：婚姻财富保全所面临的风险与规划思路

一、婚姻财富保全风险

1. 夫妻共同债务风险

1）从热播剧“三十而已”看婚姻风险

2）民法典：夫妻共同债务的约定

2. 夫妻共同财产分割风险

1）民法典：夫妻共同财产

案例：当当网“庆渝年”

案例：土豆网被吞并

2. 二代婚姻财富风险

案例：赵女士的300万嫁妆

二、民法典时代的婚姻财富保全规划思路

1. 显性资产VS隐性资产

案例：保险作为隐性资产优势

2. 共同资产VS个人资产

1）民法典：个人资产的约定

2）法律手段VS金融工具

案例：赵女士嫁女的年金保险嫁妆

第二讲：财富传承所面临的风险与规划思路

导入：

1.传承不是有钱人的专利

2.传承不是年老者才应该考虑的事情

案例：35岁张女士的担忧

一、财富代际传承背后的坑

1. 被动传承引发亲人反目

2. 遗嘱传承纠纷不断

1）民法典时代遗嘱传承的变化

3. 逆向传承造成的财富外流

案例：李总夫妇的伤心事

4.遗产税距离我们到底有多远？

1）民法典时代再看遗产税

案例：王永庆的巨额遗产税

二、利用年金保险规划传承新思路

1. 定向私密传承

2. 科学税务筹划

1）保险的免税资产优势

案例：最高院批复

3. 防止逆向传承

案例：张总的年金险传承思路

4. 提前主动规划