基金营销——家庭投资组合与基金配置

张罗群老师  财富管理培训专家

16年财富管理研究及实务经验

FMBA金融管理硕士

CWMA国际认证财富管理师

AFP/CFP/CHFP/TTM/CSTD认证授权讲师

ISOFP国际金融专业人士协会特邀顾问

CHFP理财规划师专业委员会特邀顾问

全国十佳理财规划师大赛特邀顾问/评委

曾任：中国平安北京分公司  业务督训

曾任：某大型金融咨询公司  事业部总经理

擅长领域：财富管理、金融培训、金融教育……

曾为中国平安、广州农商行、某三方财富机构等多家企业搭建理财规划人才培育体系，在15年的管理培训实战中，授课高达500场次，辅导157个项目，累计培训30000人次，满意度高达90%以上。

实战经验：

张老师善于金融教学研究及培训体系搭建，深谙国内财富管理市场，一直致力于中国财富管理人才的培养及输送，曾为中国平安、泰康人寿、阳光人寿、光大人寿、广州农商行、北京农商行、恒昌等多家金融企业搭建移动学习平台及理财规划线上学习微课体系，输送课程累计点击量累计突破千万人次学习。

除此之外，老师在理财技术与财富管理方面有自己独到的见解，能够将理论与实践融为一体，曾被大众理财、顾问云、搜狐财经等多家理财杂志邀约为固定撰稿人；参与《全球资产配置》、《健康有保》、《全能教练》、《3H希望式营销》、《寿险客群私域流量》等多个商业版权课程研发，推动财富管理标准建立。与此同时，老师对全国各地财富管理机构、金融院校开展实务调研，受CHFP理财规划师专业委员会邀请编写《国家理财规划师》统编教材第五版、《新金融财富管理方向》校企专业共建院校教材，促进理财规划与财富管理标准的建立。

部分成功案例：

连续3年为中国人民银行服务

→与中国人民银行研究生部开展广泛合作，进行CWMA国际认证财富管理、信贷分析师、世界银行微型金融师认证项目培训与实施，有效促进各地理财经理专业化与国际化转型，通过项目实施完成30余门课程研发，培养输送3000余名专业化金融人才。

连续3年为中国邮储银行服务

→进行《家庭保单年检服务》、《长期险营销技术》、《客户经营与维护》等课程培训，覆盖河南、北京、福建、安徽、山东等城市，累计培养学员数千名，成功提升中间业务营销产能30%。

连续3年为广州农商银行服务

→进行“太阳系”大赛平台开发、选手赛前辅导训练、移动学习平台理财大赛课程研发、《国家理财规划师》培训等辅导项目，有效促进大赛标准与培训体系建立，培训累计覆盖2000多人次，成功促进机构理财经理专业化转型与升级。

连续6年为中国平安服务

→进行《精英招募》、《养老客户沙龙》、《高客开拓》等十余门课程培训，覆盖北京、上海、广东、江苏、浙江等24个城市，累计培养学员10000多人次，受到公司领导的一致好评。

→对24家分支机构开展“CHFP国家理财规划师”认证推广项目，促进整体代理人队伍向理财规划方向转型，通过3年项目实施累计开班级800多期，累计输送3万多名理财规划师。

连续6年为新华人寿服务

→进行《新华人寿人生财富规划班》、《新华银代讲师培训班》、《精准营销》等课程培训，覆盖北京、石家庄、福州、哈尔滨、山东等城市，累计培养学员数千名，并成功输送300名优质金融培训师。

→进行《人生财富规划班》项目，有效提升银代业务专业水平和授课指导能力，提高新华银代业务团队的核心竞争力，其中，3期项目累计输送200多名专业化银代讲师。

连续4年为阳光人寿服务

→进行阳光人寿《移动学习平台搭建》和《理财规划师种子讲师传承》项目，通过项目的实施，有效提高专/兼讲人员综合理财规划授课能力，提升阳光人寿整体综合金融的发展。

→通过项目实施，完成线上800余门微课研发以及统编内部《综合理财规划》教材，培养和输送授权讲师90余名，帮助阳光保险集团完成人才培养的互联网转型。

部分大赛辅导案例：

北京理财规划师协会  《全国十佳理财规划师大赛》

担任大赛的训练导师、微课开发等工作，通过修订大赛参赛标准以及辅导参选选手、理财规划训练等，全面提升大赛的标准与水平。目前大赛全面覆盖银行、证券、保险、三方理财机构，遍布全国30多个城市，年参会人数1.2万人次/年，累计覆盖200多万理财顾问及客户，赢得业内的一致好评，并指定为后续大赛的策划顾问。

平安人寿  《中国平安理财规划大赛》

大赛采用线上平台进行，老师主要负责大赛题库、案例、评审工作，结合自身研发的理财微课为参赛人员进行理财基础知识辅导、理财规划方案制作、理财方案修改与指导、参赛选手方案讲解等辅导训练，助力平安寿险代理人们进一步认知理财规划基础知识，提升其财商素养，更好的展现专业能力，大赛覆盖全国200多个城市，参赛人数10万人才，覆盖70多万保险从业者，树立行业优质的口碑，获得主办方的赞扬与好评。

广州农商行  《广州农商行理财规划大赛》

采用线上平台与线下赛程结合的模式进行，老师担任大赛总策划师，通过搭建“太阳系”理财师大赛平台，打造“赛中学、学中赛”的金牌理财规划师训练体系，有效促进广州农商行理财经理整体专业水平的提升，大赛覆盖广州农商行全体员工，参赛人数2000人次，覆盖4000多名员工，带动全行综合金融服务转型，赢得主办方的高度认可。

中启创优  《财富管理实训室》

负责北京、山东两地金融财经院校财富管理实训室软硬件研发工作，完成800课时财富管理教材编撰及课程研发，结合金融实务与创业标准搭建院校实训室，有效助力“产学育人”项目推进。

主讲课程：

《资产配置——宏观趋势与家庭资产配置》

《高客经营——私行客户开拓与价值经营》

《年金制胜——商业年金专业营销训练营》

《险中赢资——家庭风险管理与保险优配》

《基金营销——家庭投资组合与基金配置》

《金融猎才——以猎头思维增留行业精英》

授课风格：

逻辑严谨且不失幽默：理性的外表与严谨的逻辑思维相互匹配形成特有的授课风格，恰到好处的点睛幽默让学员轻松掌握技术难点。

案例分析与情景训练：案例萃取讲师自身及周边MDRT、COT实务案例经验，以行业标杆、通用案例进行授课及案例分析，以学员自身提交案例进行训练，所学及所用。

理论知识与实战工具：高屋建瓴的理论点拨、易懂、配合实战工具落地使用。

    随着财富管理时代的到来，客户对权益类产品的热度不断提升，从公募基金到私募基金，逐渐成为家庭资产配置中追求超额收益的首选投资产品。由于权益产品底层资产与配置策略不同，致使财富管理顾问在权益类产品推荐时面临着风险不确定、客户服务难、行业解读难、项目讲解难等诸多问题，该课程将提升财富管理顾问在权益类产品分析、解读、营销、服务、路演等权益类产品资产配置能力。

● 业绩：促进金融机构基金产品产能提升。

● 场景：多个营销场景基金产品营销案例分析。

● 专业：能够为客户制作基金投资管理方案与基金健诊服务。

课程工具：

工具一：家庭基金健诊模版

工具二：基金营销推荐模型

工具三：家庭基金配置模型

第一进：宏观环境与基金配置

一、危疾变化下的基金投资

1. 从盲目投资到投资管理

2. 从基金定投到策略定投

3. 从基金购买到策略组合

二、宏观趋势分析与基金投资

研讨：为什么权益投资会赔钱？

1. 宏观趋势分析指标与分析逻辑

案例：投资经理G操盘过程

三、疫后时代的基金理财优势

1. 专业优势：从个人投资到专业委托理财转型

2. 技术优势：人工智能投顾对基金投资的影响

3. 风控优势：从行为数据了解优质资产

第二进：家庭基金配置基础知识

一、基金产品分类与底层解析

1. 以通道思维理解基金投资

2. 基金产品分类与底层设计

3. 基金投资甄选关键指标

二、财富生命周期与基金配置策略

1. 家庭财富管理生命周期

2. 生命周期与投资策略

3. 生命周期与基金组合

三、家庭风险偏好与基金组合策略

1. 家庭风险偏好测评分析

2. 家庭风险承受测评分析

3. 不同风险家庭基金配置策略

第三讲：基金投资咨询服务流程

步骤一：改观客户投资理念

模型：帆船图与水库图

演练：图形绘制与客户观念沟通

步骤二：客户家庭风险评估

模型：风险评估与基金配置

演练：家庭风险与基金配置比率

步骤三：模型讲解组合推荐

模型：标准普尔与基金组合

演练：图形绘制与基金类型

步骤四：定期定额稳步增值

模型：定投管理微笑曲线

演练：图形绘制与额度确认

步骤五：代销基金产品推荐

模型：代销基金产品MFICP推荐逻辑

演练：基金产品MFICP推荐逻辑应用

步骤六：投资异议处理模型

模型：美林时钟与基金投资

演练：美林时钟讲解运用

步骤七：家庭基金健诊服务

工具：家庭基金投资组合管理

案例：L女士家庭基金投资组合管理

演练：自有关键客群基金投资组合管理

第四讲：机构代销基金产品价值分析

一、公募基金（偏股型）分析与甄选逻辑

1. 基金经理人评选关键指标

案例：某机构基金产品分析

演练：自有基金产品分析

二、公募基金（偏债型）分析与甄选逻辑

1. 基金经理人评选关键指标

案例：某机构基金产品分析

演练：自有基金产品分析

三、私募基金分析与甄选逻辑

1. 私募产品底层资产解析与评估

2. 机构现有私募产品底层资产解析

演练：机构现有私募产品分析

第五讲：机构代销基金产品营销技术

步骤一：宏观趋势与产业板块亮点提炼

案例：机构代销基金产品宏观环境分析

演练：机构自有代销基金产品分析

步骤二：基金管理团队背景与亮点提炼

案例：代销基金产品管理团队分析

演练：机构自有代销基金产品分析

步骤三：基金投资管理与策略亮点提炼

案例：机构代销基金产品投资策略分析

演练：机构自有代销基金产品分析

步骤四：基金投资标的与资讯亮点提炼

案例：机构代销基金产品投资标的分析

演练：机构自有代销基金产品分析

步骤五：机构代销基金亮点与风险组合

案例：代销基金亮点组合与话术提炼

演练：机构自有代销基金产品话术提炼

第六讲：基金产品路演营销技术

一、基金产品空中沙龙路演训练

演练：学员自选空中沙龙路演训练

点评：路演复盘与技术迭代

二、基金产品线下沙龙路演训练

演练：学员自选线下沙龙路演训练

点评：路演复盘与技术迭代